קופות גמל/ קרנות השתלמות

​

בבואנו לבחור קופת גמל או קרן השתלמות אשר תנהל את חסכונותינו היקרים, יש להביא בחשבון מספר פרמטרים חשובים:

 

• תשואות – מיקום הקרן או הקופה מבחינת הרווחים באותה רמת סיכון אשר מתאימה לי נכון להיום.

זכרו - חשוב מאוד לעשות את ההשוואה באותה רמת סיכון כדי למנוע עיוותים!

• דמי ניהול – כל חברה גובה עלות שונה על ניהול ההשקעות שלכם, חשוב מאוד להגיע מוכן עם בעל מקצוע למשא ומתן מול החברה, משום שכח הקבוצה לעולם יהיה חזק מכוחו של אדם בודד.

• סטיית תקן – חשוב לנו לבדוק שהגוף בו נבחר לנהל את כספינו יהיה תמיד או ברוב המקרים בין 5 הגופים המובילים בניהול השקעות ולא שנה אחת מקום 1, שנה לאחר מכן מקום 10.

• פדיונות\גיוסים – חשיבות מכרעת להסתכל עם איש מקצוע על נתון זה ולבדוק האם הגוף בו אני מנהל את הכספים "פודה" – מניידים ממנו החוצה לחברות אחרות כספים או שמא "מגייס" – מעבירים אליו כספים הרבה יותר מאשר הוא מעביר החוצה.

גוף אשר פודה כספים יתקשה לנהל כספים לטווח ארוך ולהשיג תשואה עודפת על הכסף שלכם!

• שנות משבר – בבואנו לבחור גוף אשר ינהל את ההשקעות, חשוב לנו לבדוק שנים קשות בשוק ההון, ולראות את התמודדות ויכולת צפיית המשברים של אותו הגוף.

 

:פנו אלי לפרטים נוספים

​