דן גרינברג - תכנון פנסיוני ופיננסי

מה בעצם אנחנו עושים?

​​

לאורך מספר שנותיי בעבודה כמנהל תיקי לקוחות שכיר, הגעתי למסקנה שהתחום בו פעלתי מול הלקוח,

היה תמיד צר אופקים, ביטוח או פנסיוני או פיננסי.

התחום הפנסיוני הינו תחום מאוד מגוון ומעניין, אך חשוב מאוד לבחון את תיק הלקוח

ברמה כוללנית.

ניקח לדוגמא לקוח בן 50, שצבר יתרת נכסים נזילה של כ-1 מיליון ש"ח, אם לא אתן את הדעת

לגבי הסיכונים הכלכליים של הלקוח, הרי שכל מקרה ביטוחי שיקרה במהלך הדרך עלול לסכן

את ההון שצבר בעמל רב במשך השנים וכפועל יוצא מכך לפגוע לו ברווחים ובפנסיה העתידית.

ניקח דוגמא נוספת של אדם בן 60, אשר מתקרב לגיל פנסיה אך הקצבה הצפויה לו מאוד נמוכה,

אני יודע בעזרת המוצרים הפנטסטיים שיש היום בעולם הפנסיוני, להגדיל את הקצבה הצפויה באלפי שקלים

במידה ויש לו את האפשרות הזו.

דרך "אקספרט פתרונות כלכליים", יש לנו את המעטפת הנכונה ללקוח, שלא צריך להתרוצץ מאיש הביטוח שלו

לאיש הפיננסים וליועץ ההשקעות בבנק ויכול לראות באותו המקום את כל המוצרים שלו ולקבל המלצות אובייקטיביות.

​